FAQ Ihre Fragen - Unsere Antworten

Individuelle Beratung mit hochwertigen Lösungen. Sie passen zu uns, wenn Sie die nackte Wahrheit einer hässlichen Lüge vorziehen. Klartext und kein Versicherungschinesisch!

Unser erster Termin dient dazu sich gegenseitig kennen zu lernen & um erste grundsätzliche Themen zu besprechen. Wie geht es dann weiter?

Ohne genau Diagnose kann es keine passende Theraphie geben, weshalb wir wie folgt vorgehen werden:

• Analyse / Aufnahme Ihrer vorhanden Verträge, Was ist schon richtig gut und wo gibt es Lücken?
• Zieldefinition, Was haben Sie wie und wann vor? Was sind Sie bereit dafür zu investieren? Was für ein Anlegertyp sind Sie?
• Ausarbeitung Ihrer Stratgie mit unabhängigen Vergleichstools wie z.B. der Finanplaner Software, damit wir die evtl. vorhandenen Lücken klar erkennen & definieren um eine passende Lösungen zu finden.

• Umsetzung der besprochenen Strategie
• Regelmäßige Kontrolle (Zeitraum nach Absprache) wie weit wir Ihren Zielen näher gekommen sind
• Kommen Sie einfach auf uns zu, wenn Sie Fragen zu Ihrer Versicherung in Filderstadt & Umgebung haben.

Dies ist sehr stark vom Themenfeld abhängig.

Ganz grundsätzlich sollten Sie Ihre bestehenden Finanz- & Versicherungsverträge, eine aktuelle Gehaltsabrechnung & ein Lächeln mitbringen

Wir können theoretisch mit fast allen Gesellschaften, Banken, Fonds, Versicherungen zusammenarbeiten, d.H. gute Verträge/Vertragsbedingungen übernehmen wir in unsere Betreuung, schlechte oder teuere Verträge optimimieren wir in Ihrem Sinne.

Die Erfahrung zeigt, dass ein Termin bei Ihnen zu Hause am idealsten ist, weil wir so sehr viele Informationen auf einen Blick erfassen können, wie z.B.

- Ist Ihr Türschloß bündig?
- Haben Sie Nebengebäude an Ihrem Haus? Welche Besonderheiten gibt es?
- Welche Gefahren gehen von den Nachbargrundstücken aus?
- Alle Unterlagen sind zur Hand
etc.

Selbstverständlich beraten wir Sie auch an ruhigen, passenden Räumlichkeiten wie z.B. in der Lobby im Hotel oder am Telefon, Online oder bei uns im Büro in der Pulsstr. 32 in 70794 Filderstadt.

Ja, selbstverständlich arbeiten wir mit einem Maklervertrag und einer Maklervollmacht. Des Weiteren wird jede Produkt-Empfehlung schriftlich dokumentiert.

Gibt es einen Unterschied und falls ja, worin liegt dieser zwischen einem Versicherungsvertreter und einem Finanz-& Ver­sicherungs­makler?

Ja den gibt es! Einfach ausgedrückt arbeitet ein Versicherungsvertreter/Vermögensberater für eine Versicherungsgesellschaft. Seine Aufgabe ist es Ihnen Produkte von dieser Gesellschaft zu verkaufen. Ein Makler arbeitet in Ihrem Auftrag und sucht für Sie den passenden Versicherungsschutz/Sparanlage/Finanzierung etc. aus einer Vielzahl an Angeboten & Gesellschaften heraus. Mehr Informationen erhalten Sie dazu in diesem Video!

Soweit nicht anders vereinbart erhalten wir für die Vermittlung und/oder Betreuung von Versicherungsverträgen eine Vergütung durch den Versicherer (Courtage, im Volksmund „Provision“ genannt), welche in dem zu zahlenden Versicherungsbeitrag bereits enthalten ist. Damit ist auch die von uns erwartete und erbrachte Beratung abgegolten. Schließen Sie nichts ab und/oder übertragen Sie uns keine Versicherungsverträge zur Betreuung, verdienen wir trotz erbrachter Beratungsleistung nichts. Lassen Sie sich bei uns/mir beraten und schließen jedoch woanders ab, verdienen wir ebenfalls nichts. Entziehen Sie uns das Mandat (auch unbeabsichtigt indem Sie online oder in einer App vermeintlich kostenlos Ihre Versicherungen sortieren), dann verdienen wir auch nichts mehr. Es gibt in meinem Betrieb daher eine ganz einfache Regel: Es gibt nur Vollmandate - ganz oder gar nicht.

Vollmandat bedeutet, dass wir alle Ihre Versicherungsverträge (Gesamtanzahl ist unerheblich) betreuen. Sie müssen natürlich nicht alles bei mir/uns neu abschließen, sondern nur das was Sinn macht und selbstverständlich nur das was Sie sich leisten können/wollen. Ich/Wir werden allerdings Ihr einziger Ansprechpartner in Versicherungsfragen. Nur so können wir guten Service für alle unsere Kunden dauerhaft sicherstellen.

Die meisten von uns "googeln" erst einmal, wenn Sie eine Empfehlung zu einem Berater erhalten haben oder einen Problemlöser suchen. So auch in den Versicherungs- & Finanzbranche durchaus üblich. Helfen Sie diesen Per­sonen, dass Sie offen und ehrlich beraten werden mit Ihren Bewertungen. Sie können mich/uns in folgenden Portalen bewerten:

Provenexpert: Bewertung abgeben

whofinance: Bewertung abgeben

google: Geben Sie bei google einfach "bohn-finanz" ein, danach auf "Renzension schreiben" klicken, fertig!

Seit kurzem haben wir eine neue Kooperation. Mit jeder Bewertung pflanzen wir einen Baum im Mexico. Klicke einfach auf den Link.

Ich bin Thorsten Bohn und bereits seit 2004 in der Finanz- & Versicherungsbranche tätig. Davor war ich mehrere Jahre, nach meinem Studium zum Betriebswirt B.T.E, bei unterschiedlichen renomierten Unternehmen im Vertrieb tätig. Ich bin überzeugt davon, dass ein optimal auf die eigenen Bedürfnisse abgestimmtes Versicherungspaket für jeden ein Muss ist. Das wichtigste hierbei ist aber, dass diese Absicherung auf Sie zugeschnitten ist, wie ein edler Maßanzug.

Daher nehme ich mir viel Zeit dafür, die genaue Situation meiner Kunden zu erfassen und auch die Hintergründe der getroffenen Entscheidungen zu hinterfragen. So kann ich Ihnen auf den individuellen Bedarf ein abgestimmtes Angebot unterbreiten.

Die Zufriedenheit unserer Kunden/Mandanten als Grundpfeiler einer langfristigen Zusammenarbeit (und daraus resultierende Weiterempfehlungen) ist mir sehr wichtig. Mein Ziel ist deshalb nicht der „schnelle Abschluss“, sondern eine langfristige Zusammenarbeit auf Vertrauensbasis.

Wenn ich nach meinem Beruf gefragt werde und mit dem Satz "Ich bin Ver­sicherungs­makler" antworte, kommt oftmals die Frage: "Für welchen Versicherer?"

Dann wäre ich jedoch ein Versicherungsvertreter, und kein Versicherungsmakler. Der wesentliche Unterschied für Sie als Kunde ist die Frage, wer eigentlich für wen tätig ist und wer wessen Interessen vertritt.

Der Gesetzgeber hat dies sehr deutlich beantwortet in § 59 VVG (Versicherungsvertragsgesetz). Während der Verteter ausschließlich die Interessen eines Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­mens vertritt (daher auch das Wort Vertreter), betreut ein Versicherungsmakler Versicherungsverträge, ohne von einer oder mehreren Versicherungsgesellschaften damit beauftragt zu sein. Er arbeitet also nur im Auftrag seiner Mandanten!

Bereits 1985 wurde dies höchst richterlich ausgeurteilt.  Das in der Versicherungsbranche bekannte Sachwalterurteil hat die Rolle und die Pflichten des Ver­sicherungs­makler sehr deutlich dargelegt und ihn als Interessenvertreter des Kunden definiert. Dieses Urteil war und ist richtungsweisend und ist noch heute Grundlage aktueller Gerichtsurteile, wenn es um die Haftung eines Ver­sicherungs­maklers geht.

Und was bedeutet das jetzt für Sie?

Um es einmal ganz plastisch auf den Punkt zu bringen: Der Vertreter verkauft das, was er hat. Der Makler kauft ein, was Du/Sie brauchst/benötigen!

Denn kein Versicherer kann einem Ver­sicherungs­makler Vorgaben dahingehend machen, welchen Tarif er zu vermitteln hat.

Der Ver­sicherungs­makler muss seinem Kunden das passende Produkt auf dem Versicherungsmarkt heraussuchen und anbieten. Vertraglich untermauert wird dies durch einen Maklervertrag, den wir mit all unseren Kunden eingehen. Darin wird der Umfang der Leistungen des Maklers genau definiert.

Sie werden hauptsächlich mit mir persönlich zu tun haben, jedoch stehen hinter mir eine Vielzahl an Kooperationen & Menschen die mich in der täglichen Arbeit unterstützen, wie z.B.

Ich bin Tina Bohn und neben der Erziehung unserer beiden Kinder, Polly und Lilly, kümmere ich mich um das Backoffice. Ich bin ebenfalls, wie mein Mann, seit 2004 in der Finanz-Branche tätig. Zuvor war ich Gebietsverantwortliche für den größten Sporartikelhersteller. Zusätzlich kümmere ich mich um das "Feeling" im Büro. Kommen Sie vorbei und Sie werden es sehen was ich meine...

Seit über 35 Jahren Erfahrung in der Versicherungsbranche. Er unterstützt uns mit   seinen Kontakten in die Branche. Dazu berät er unsere Kunden im Büro in Calw. Viele Jahrzehnte leitete er eine Geschäftstelle der ERGO-Versicherung und zählte regelmäßig zu den Besten Beratern.

 Seit dem 01.05.2021 unterstützt uns Petra an 2 Tagen in der Woche im Büro. Sie wird Sie sicherlich irgendwann am Telefon begrüßen und uns den Rücken im Büro freizuhalten. 

...arbeitet und zu im Hintergrund...und möchte nicht näher erwähnt werden

Seit dem 01.04.2023 unterstützt uns, unsere Tochter beim Thema Social Media.

Die FinancePlan+ Gruppe, die uns als Dienstleister eine Menge an Backofficetätigkeiten &  Vertragsverhandlungen mit den Versicherungsgesellschaften abnimmt. Die beiden Geschäftsführer Marcel Vogt & Thorsten Bauer und das komplette Innendienst-Team stehen mit Rat&Tat an unserer Seite.

Die HausFinanzKontor, die uns als Dienstleister im Bereich der Baufinanzierung den Rücken frei halten. Mit Ihren 15 Finanzierungsberatern bekommen Sie fast jede Baufinanzierung unter.

Viele persönliche Kontakte mit anderen Fachmaklern & Ansprechpartnern in der Branche die uns mit Rat und Tat und Ihrem Fachwissen zur Seite stehen z.B. bei der

IGVM
 

Die IVW Gruppe dienst uns als Dienstleister für Risikovorprüfungen und Voranfragen von Berufs­unfähig­keitsversicherungen, Kranken­ver­si­che­rungen & Risiko-Lebensversicherungen